Yasal

GOLDPAY Ltd. (“GOLDPAY”), kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer mali suçların önlenmesini taahhüt eder. Lisanslı bahis operatörlerine B2B ödeme-işleme hizmeti sunan bir sağlayıcı olarak işbu Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörün Finansmanını Önleme (CTF) Politikası; AB AML Direktifleri (2015/849 ve 2018/843) ile Mali Eylem Görev Gücü’nün (FATF) tavsiyeleri başta olmak üzere yürürlükteki yasalar ve kabul görmüş standartlarla uyumlu olarak uyguladığımız önlemleri özetler.

1. Müşterini-Tanı (KYB) İncelemesi

Üye işyerlerimizin (bahis ve oyun operatörleri) kabulü ve izlenmesine risk temelli yaklaşım uygular ve onları aşağıdaki risk faktörlerine göre standart, sıkılaştırılmış ve basitleştirilmiş inceleme seviyelerinde sınıflandırırız:

• Kuruluş ve faaliyet ülkesi (FATF’ye göre yüksek riskli yargı bölgeleri).
• İş ilişkisinin niteliği, amacı ve üye işyerinin lisans durumu.
• Nihai faydalanan ortaklık ve kontrol yapısı.
• İşlem desenleri ve işlenen hacimler.
• Yöneticilerin ve nihai faydalanıcıların Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) statüsü.
• Fon kaynağı ve servet kaynağı.

1.1 Sıkılaştırılmış İnceleme (EDD)

EDD, daha yüksek riskli üye işyerlerine uygulanır: yöneticileri veya ortakları PEP ya da yakınları olanlar, yüksek riskli yargı bölgelerinden üye işyerleri, karmaşık ortaklık yapısına sahip üye işyerleri, büyük veya alışılmadık işleme desenlerine sahip üye işyerleri ve olumsuz medya taraması ile tespit edilenler. Oyuncuya yönelik KYC ve yaş doğrulaması lisanslı operatörün sorumluluğundadır.

2. İşlem İzleme

Şüpheli faaliyetleri tespit etmek için otomatik ve manuel işlem izleme sistemleri kullanırız. İzleme şunları kapsar:

• Üye işyerinin beklenen profiline göre büyük veya alışılmadık yatırım ve çekim hareketleri.
• Raporlama eşiklerinden kaçınmak için yapılandırılmış işlemler.
• Hızlı fon hareketleri (yatırımı neredeyse anında çekim izleyen).
• Üye işyerinin operasyonuyla tutarsız şekilde farklı yargı bölgelerinden çoklu ödeme raylarının kullanımı.
• Otomatik izleme tarafından yüzeye çıkarılan hız (velocity), gidiş-dönüş (round-trip) ve eşik anomalileri.
• Üye işyerinin beyan ettiği faaliyet ile gözlemlenen işleme arasındaki tutarsızlıklar.

3. Şüpheli Faaliyet Bildirimi

Şüpheli faaliyet tespit edildiğinde Uyum ekibimiz: (a) iç soruşturma yürütür; (b) yasanın gerektirdiği hallerde yetkili Mali İstihbarat Birimi’ne Şüpheli İşlem Bildirimi (STR) yapar; (c) işlemleri bekletme, üye işyeri hesabını kısıtlama veya ilişkiyi sonlandırma dahil uygun aksiyonu alır.

GOLDPAY, hiçbir koşulda STR yapıldığını üye işyerine bildirmez (uyarıda bulunmak suç teşkil eder).

4. Yaptırım Taraması

Tüm üye işyerleri ve nihai faydalanıcıları uluslararası yaptırım listelerine karşı taranır:

• Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi Yaptırım Listesi.
• Avrupa Birliği Konsolide Mali Yaptırım Listesi.
• OFAC Özel Olarak Atanmış Vatandaşlar (SDN) Listesi.
• Birleşik Krallık HM Hazinesi Mali Yaptırım Listesi.

Tarama, müşteri kabulünde ve sürekli olarak yapılır. Eşleşmeler, inceleme tamamlanana kadar derhal hesap kısıtlamasına yol açar.

5. Kayıt Saklama

Düzenleyici gerekliliklere uygun olarak kayıtları saklarız:

• Müşteri kimlik belgeleri: iş ilişkisinin sona ermesinden sonra 5 yıl.
• İşlem kayıtları: işlem tarihinden itibaren 5 yıl.
• Şüpheli faaliyet raporları: bildirim tarihinden itibaren 5 yıl.
• Tüm kayıtlar durağan veride şifreleme ve sınırlandırılmış erişim kontrolleriyle güvenli olarak saklanır.

6. Çalışan Eğitimi

Tüm çalışanlar ve yükleniciler işe alımda ve sonrasında her yıl AML/CTF eğitimi alır. Eğitim şunları kapsar: şüpheli faaliyetin tanınması, müşteri tanıma prosedürleri, raporlama yükümlülükleri, yaptırım uyumu ve AML kapsamında veri koruma. Uyum Görevlisi, eğitim kayıtlarının tutulmasından ve tüm personelin güncel kalmasından sorumludur.

7. Üye İşyeri Yükümlülükleri

Üye işyerleri, ödemeleri yalnızca kendi lisanslı operasyonlarıyla bağlantılı olarak işlemeli, oyuncuya yönelik KYC ve yaş doğrulamasını yapmalı ve Platform’u hizmetleriyle ilgisiz üçüncü-taraf veya geçiş (pass-through) ödemelerini kolaylaştırmak için kullanmamalıdır. İhlaller; işlemlerin bekletilmesine veya ters çevrilmesine, hesap kısıtlamasına ve ilişkinin sonlandırılmasına neden olabilir.

8. Uyum Görevlisi

GOLDPAY, AML/CTF programının yürütülmesi, iç şüpheli faaliyet raporlarının alınması ve değerlendirilmesi, ilgili otoritelere STR’lerin sunulması, düzenleyicilerle iletişim ve politikanın yıllık olarak gözden geçirilip güncellenmesi sorumluluklarını taşıyan bir Kara Para Aklama Bildirim Görevlisi (MLRO) atamıştır.

9. İletişim

Uyumla ilgili sorularınız için Uyum ekibimizle iletişime geçin:

GOLDPAY Ltd.
Uyum Departmanı
E-posta: compliance@goldpay.com